各位財務人員：

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。企業(yè)財務人員成為詐騙分子實施精準詐騙的目標群體。這類詐騙極易造成重大損失。請認真閱讀此信，增強識騙防騙能力，切實保護財產(chǎn)安全。

一、常見作案手段

1、騙子事先通過互聯(lián)網(wǎng)及黑客技術(shù)加入企業(yè)QQ群，在群里偷看聊天記錄，包括公司的進出賬情況、公司負責人與財務人員交流的語氣、方式等等。待時機成熟，詐騙分子會注冊一個新的QQ號，用相同的頭像、昵稱、個性簽名等“畫皮”成該公司負責人并新建一個臨時工作群，拉財務人員入群，這個群里除了財務人員以外，其他人都是騙子。

2、騙子在群里模仿公司負責人的口吻聊天對話，討論公司業(yè)務進展，營造氛圍、騙取財務人員信任。聊天時，騙子會要求財務人員向其匯報公司財務情況或在群中模擬商議與“合作公司”簽訂合同等場景，為下一步設(shè)定合理轉(zhuǎn)賬理由做準備。

3、騙子先是聲稱合同保證金已經(jīng)匯入自己的私人賬戶，再提供一個“合同公司”的聯(lián)系電話，要求財務人員聯(lián)系“合作公司”簽訂合同。而這個合作公司”是由騙子假扮的。

4、“合作公司”會以“雙方的合同內(nèi)容有問題”“需要退回保證金（定金、合同貨款）”等理由要求退款。騙子于是以退還保證金為由指揮財務人員通過公司賬戶向指定銀行賬戶匯款，并表示會將自己私人賬戶里的保證金退到公司賬戶。

二、加強安全防范

1、不輕信QQ、微信、郵件中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，尤其是在社交軟件中要求轉(zhuǎn)賬匯款的，一定要提高警惕。

2、完善并嚴格執(zhí)行單位財務管理制度，轉(zhuǎn)賬必須經(jīng)程序?qū)徟?。針對QQ、微信要求轉(zhuǎn)賬匯款的，必須經(jīng)公司領(lǐng)導或相關(guān)負責人當面或電話核實確認。

3、學習反詐知識，全面了解詐騙手法，提高防騙識騙能力。做好保密工作，盡量避免使用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具傳輸公司重要資料信息，以防信息泄露。

4、時刻保持警惕。一旦被騙，不僅使公司蒙受巨大財產(chǎn)損失，還有可能因為玩忽職守斷送自己前程。

三、用好反詐軟件

“國家反詐中心”APP是官方反詐平臺，能對涉詐電話、短信和APP進行無感預警。軟件里還有豐富的反詐宣傳內(nèi)容和案例，建議大家學習了解，切實提高防騙能力。